1. Conoce tu perfil:

Perfil Conservador

• Prioriza la seguridad del capital sobre la rentabilidad.
• Prefiere inversiones de bajo riesgo y alta liquidez.
• Instrumentos típicos: bonos gubernamentales, depósitos a plazo fijo, fondos de renta fija.

Perfil Moderado

• Busca un equilibrio entre seguridad y rentabilidad.
• Dispuesto a asumir algo de riesgo para obtener mayores rendimientos.
• Instrumentos típicos: fondos mixtos, acciones de empresas sólidas, bonos corporativos.

Perfil Agresivo

• Prioriza la rentabilidad sobre la seguridad del capital.
• Acepta un mayor riesgo y volatilidad en su portafolio.
• Instrumentos típicos: acciones de crecimiento, criptomonedas, fondos de capital riesgo, startups.

Perfil Dinámico o Especulativo

• Se enfoca en maximizar ganancias a corto plazo con alto riesgo.
• Opera en mercados volátiles y usa estrategias avanzadas como trading intradía y derivados.
• Instrumentos típicos: opciones, futuros, forex, acciones de empresas emergentes.

En nuestro caso, tenemos un perfil más agresivo, en el que preferimos la especulación para poder obtener mayores rentabilidades. No obstante, nos apoyamos también en otros perfiles, por un lado perfil moderado, ya que también tenemos fondos indexados a largo plazo, mediante la estrategia de DCA, y por otro lado perfil dinámico, ya que usamos activos como las opciones para poder cubrirnos en ciertos momentos de alta volatilidad en el mercado.

2. Estrategia de inversión:

📈 Según el Plazo de Inversión

Inversión a Largo Plazo (Buy & Hold)

• Comprar activos y mantenerlos por años o décadas.
• Basado en el crecimiento a largo plazo del mercado.
• Ejemplo: Acciones de empresas sólidas como Apple o Microsoft.

Inversión a Corto Plazo (Trading)

• Compra y venta rápida de activos para obtener ganancias en días o semanas.
• Requiere análisis técnico y seguimiento constante del mercado.
• Ejemplo: Trading de acciones, forex o criptomonedas.

🎯 Según el Riesgo y la Rentabilidad

Inversión en Valor (Value Investing)

• Buscar acciones infravaloradas con alto potencial de crecimiento.
• Filosofía de Warren Buffett.
• Riesgo medio.
• Ejemplo: Comprar acciones de empresas con fundamentos sólidos cuando el mercado las subestima.

Inversión en Crecimiento (Growth Investing)

• Apostar por empresas con alto potencial de expansión futura.
• Se enfoca en tecnología, innovación y mercados emergentes.
• Riesgo medio/alto.
• Ejemplo: Acciones de Tesla, Nvidia o startups tecnológicas.

Inversión en Dividendos

• Comprar acciones de empresas que reparten dividendos constantes (suelen ser empresas defensivas)
• Ideal para generar ingresos pasivos.
• Riesgo medio.
• Ejemplo: Coca-Cola, Johnson & Johnson.

Así pues, según el tipo de perfil que tengas, la temporalidad en la que necesites generar las rentabilidades y el riesgo que quieras tomar, te conviene una estrategia u otra. Por ejemplo, si eres una persona joven, con tiempo libre, sin responsabilidades y que quiere generar rentabilidades a corto/medio plazo, podrías aplicar la estrategia del growth investing, pero de forma especulativa, es decir, aplicando el swing trading.

3.Tipos de mercados/países:

📊 ¿Cuándo es importante conocer el país donde inviertes?

Inversión en Valor y Crecimiento 

• Requiere un análisis profundo del mercado local: economía, regulaciones, impuestos, competencia.
• Si inviertes en empresas individuales del S&P 500, necesitas conocer el entorno de EE.UU.
• Ejemplo: Si compras acciones de Tesla (TSLA), debes entender las regulaciones del sector automotriz en EE.UU., los incentivos para autos eléctricos y la competencia con China.

Inversión en Dividendos 

• Es clave conocer la estabilidad de la economía del país y sus políticas fiscales.
• En EE.UU., las empresas suelen pagar dividendos con estabilidad, pero en mercados emergentes puede haber más riesgo.
• Ejemplo: Si inviertes en Coca-Cola (KO), debes saber cómo afectan las tasas de impuestos a dividendos en EE.UU. y si existen tratados fiscales con tu país.

🌍 ¿Cuándo NO necesitas tanta especialización en el país?

Inversión Pasiva (Fondos indexados) 

• Si inviertes en un índice como el S&P 500, diversificas automáticamente en las 500 mayores empresas de EE.UU.
• No necesitas un conocimiento profundo del mercado estadounidense porque el índice se ajusta solo.
• Ejemplo: Compras el ETF VOO, que replica el S&P 500. No necesitas analizar cada empresa o la economía de EE.UU., solo confiar en el crecimiento del mercado a largo plazo, ya que al fin y al cabo el mercado tiende a subir a l/p, ya que las empresas tienden a mejorar sus márgenes, optimizando sus costes y por tanto aumentando su precio en el mercado.